近日，中信銀行太原分行轄屬長(cháng)治捉馬西大街支行憑借敏銳風(fēng)險意識和專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，成功攔截一起貸款詐騙案件，為客戶(hù)避免了16.21萬(wàn)元的經(jīng)濟損失。

當天，客戶(hù)李先生受同事委托，協(xié)助完成“工作真實(shí)性驗證”。在不知情的情況下，“中介人員”以“驗證流程”為由操控李先生手機，利用客戶(hù)身份信息通過(guò)手機銀行申請了16.21萬(wàn)元貸款，并謊稱(chēng)貸款資金歸屬中介所有，要求李先生取現后轉交。

客戶(hù)李先生按照“中介人員”的要求前往長(cháng)治市馬西大街支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)。支行柜面人員在業(yè)務(wù)審核過(guò)程中，憑借高度職業(yè)敏感，發(fā)現李先生對貸款細節表述模糊，同時(shí)反復強調自己只是幫忙驗證，并不需要貸款。工作人員意識到此筆交易存在重大詐騙風(fēng)險，立即暫停業(yè)務(wù)辦理，第一時(shí)間向客戶(hù)詳細說(shuō)明了業(yè)務(wù)的風(fēng)險及詐騙手法，李先生這才恍然大悟。

隨后，支行工作人員指導客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險處置：一是緊急止損，指導客戶(hù)當場(chǎng)結清貸款，阻斷資金流出；二是風(fēng)險教育，向李先生剖析詐騙套路，提升其金融安全意識；三是聯(lián)動(dòng)報警，協(xié)助客戶(hù)向公安機關(guān)報案，并提供完整交易憑證，助力案件偵破。

下一步，中信銀行太原分行將持續筑牢金融安全防線(xiàn)，以專(zhuān)業(yè)風(fēng)控能力、客戶(hù)至上理念，充分發(fā)揮警銀協(xié)作效能，與廣大客戶(hù)共同構建“無(wú)詐”金融生態(tài)。（來(lái)源：中信銀行太原分行）